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株式と比べて不動産は価格が高く推移している

このグラフは、1,000万円を10年間運用した場合の3つのモデルケース例です。

  1. 預金・日本株・不動産の3つそれぞれ均等に保有した場合
  2. 半分を預金、残りを日本株に投資した場合
  3. すべて預金に入れてそのままにした場合

①の場合、一定程度リスクが抑えられ、途中の下落を抑えることにつながっていることがわかります。

不動産は株式投資などと比べると価格が高く推移し、長期的に資産価値や収益の安定性を維持できることから、分散投資先のひとつとして不動産小口化商品が注目されています。

「Vシェア」は空室率の低い東京都心のオフィスビルを中心に、資産価値の高い物件を対象としているため、長期的な収益の安定性を重視しており、突発的な支出リスクが軽減できる長期分散投資用商材としてもおすすめです。

1,000万円を10年間運用した場合のモデルケース
1,000万円を10年間運用した場合の資産価値の変動率
  • いずれも利息、分配金等を含めた金額
  • 日本株はTOPIX(東証株価指数)、不動産は東証REIT指数を基に作成

実物不動産として保有できるから相続・贈与における
税効果を受けられる

相続・贈与におけるVシェアの税効果

現金・有価証券を相続すると、その金額がそのまま相続税の対象となりますが、同額で不動産を購入して相続した場合、土地は路線価を、建物は固定資産税評価額を用いた評価方法による「相続税評価額」が相続税の対象となります。

REITと違い任意組合型の不動産小口化商品では、相続において、現物不動産と同じく「路線価」と「固定資産税評価額」を元に相続税評価額を計算するため、相続対策として活用できます。

さらに「Vシェア」の場合は不動産小口化商品の特性を活かしつつ、都心プライムエリアの物件なので、評価額の約80%引き下げが期待できます。

2億円の相続を例とした
シミュレーション

Vシェアの場合

Vシェアの場合の相続シミュレーション Vシェアの場合の相続シミュレーション

現金の場合

現金の場合の相続シミュレーション 現金の場合の相続シミュレーション

上記は、現金2億円を配偶者・子供2人に一次相続※1と二次相続する場合※2、現金と不動産小口化商品とで比較するとどれくらい節税メリットがあるのかシミュレーションしたものです。

現金2億円を配偶者・子供2人で相続した場合、一次相続と二次相続の総額で2,120万円もの相続税の納税が必要です。しかし「Vシェア」であれば、2億円の評価額が約4,000万円に引き下げられ、納税の必要はなくなる計算となります。

一次相続 … この場合、財産所有者から配偶者と子供2人へ

二次相続 … この場合、配偶者が亡くなったとき、配偶者から子供2人へ

相続税評価額が約80%減となる物件を例とした場合のシミュレーションです。

期待どおりの税務上の効果が得られない可能性があります。

評価額は物件により異なります。

税制改正、その他税務的取り扱いの変更により効果が変動する場合があります。

相続税の圧縮効果を含めた税務の取り扱いについては、個別具体的な事情に応じて適用が異なる可能性がありますので、税理士等の専門家にご相談ください。

不動産投資の面倒な物件管理や、運営の手間がかからない

一般的な不動産投資(実物不動産投資)において、物件管理・メンテナンスは必要不可欠です。入居者募集や退去の管理はもちろん、家賃の入金管理や回収、定期的な清掃・メンテナンスなど、管理の煩わしさを感じる投資家も少なくありません。

一方、不動産小口化商品は、不動産投資における煩わしい管理の手間がかかりません。さらに「Vシェア」なら、共有持分オーナーとして不動産登記される安心感もありつつ、所有するオフィスビルなどの物件管理や運用・メンテナンスは弊社が責任をもって行います。

物件管理や運用・メンテナンス(イメージ)

「Vシェア」のお客さまの声

不動産小口化商品「Vシェア」の

お客さまの声

  • 三宅産業株式会社
    代表取締役 三宅 慎二 様
    [香川県・50代]

    地域の⽣活を守るための、
    本業ファーストの資産運⽤
    詳細を見る
  • 税理士 井上 様
    [60代]

    「幸せな引退」とは何か
    プロが勧めるお金の活かし方
    詳細を見る
  • 株式会社フットアス
    代表取締役 巻 誠一郎 様
    [熊本県・40代]

    根底にあるのは人とのつながり
    信頼と共感からすべてが始まる
    詳細を見る

地域の生活を守るための、
本業ファーストの資産運用

三宅産業株式会社

代表取締役 三宅 慎⼆

[⾹川県・50代]

老舗で受け継がれてきたのはライフラインを守る責任感

三宅慎二様が代表を務める、三宅産業株式会社の礎が築かれたのはなんと154年前。瀬戸内海に面した香川県で観音寺市をベースに、石炭の取り扱いから始めた家業は、燃料革命を経て石油やLPガスの取り扱いも開始。地域の方々の生活の基盤となるライフラインを担っているからこそ、その責任は重大だと三宅様は話します。

「ボンベのガスがなくなって、出なくなった場合は100%会社の責任ですよね。契約してくださったのに、使えないということはありえない。大切なエネルギー関係を扱っているからこそ、 365日24時間体制で相談を受け付けています。今は社員のライフワークバランスにも目を配っているので、元旦の電話番はすっかり私の担当です(笑)。また長く地域に根ざしてきた分、メーカーや他会社との連携が強いので、私たちに相談すればお家の困り事はすべて解決すると信頼してもらえるのが強み。修理や設備工事はもちろん、リフォームや太陽光システムなどの導入に加え、若い顧客向けのリノベーションに特化したショールームも高松市に開設しました」

老舗を支える三宅様ですが、バブル崩壊時に不動産価格の暴落を目の当たりにし、当初は不動産投資に対して苦手意識を拭えなかったそう。しかし知見を深めるなかで、本業を第一に考える自身の方針との相性の良さに気づいたといいます。

「日本の経営者は真面目なので、本業以外で儲かることに罪悪感を覚える方もいるかもしれません。私もはじめこそ気にしましたが、今は一切ないです。日々の値動きに一喜一憂してしまう株価と違って、変動の少ない不動産はある程度ほったらかしでもいい。本業が厳しくなっても頼れる財源があることはありがたいですし、むしろ本業に集中したい経営者に最適でしょう」

頼れる営業スタッフの声でボルテックスへの信頼が深まった

そんな考えのもと、個人的に「Vシェア」の購入に至った三宅様。さらに「昭和の美徳」と三宅様が評する無借金経営を誇りとしていたお父様がお亡くなりになった後に、法人として借入を行い区分所有オフィス®を購入。社内の反対も予想されるなか、ボルテックスで様々な種類の資産運用を行うことになった決め手は何だったのでしょうか?

「はじめは取引のある銀行からの紹介です。その時、社長の宮沢さんが出身大学を含め似た境遇の持ち主だと分かり、親近感を覚えましたね。決め手といえば、営業の方がいわゆる銀行員のようにしっかりしていたこと。豊富な投資の知識をお持ちで、保守的な社員への説得の仕方までアドバイスをいただきました。

地方が疲弊している今、もともと情報や興味を持っている都会の方々に富が集中するのではなく、地域の担い手である私たちこそ投資を活用するべきという話も印象的でした。個人的に投資している『Vシェア』は、資産整理時に相続におけるメリットを実感しました。税務上、現物不動産と同じ扱いを受けるので相続税評価額を圧縮でき、家族に多く遺してあげられる。普通の不動産を分けて相続するのは難しいですが、『Vシェア』は小口に分けて相続できるのもいいですね。発売当初から3つ続けて購入しましたが、その判断は正しかったと思っています」

「幸せな引退」とは何か
プロが勧めるお金の活かし方

税理士

井上

[60代]

元銀行員の税理士が説く
目先ではなく将来を見据えて

宮崎県で地元に根ざした税理士事務所を営む井上様の前職は銀行員。貸付業務の窓口を担当していたときに、税理士という職業を初めて知ったといいます。「定年の55歳から第二の人生を迎えるのならば、今新たな人生を始めてもいいのではないか」と思った弱冠27歳の井上様。1年間熟考した後銀行を退職し、地元の税理士事務所に勤務しながら資格を取得、その後自らの事務所を設立しました。「先輩税理士からは、開業はもう遅いと言われましたが、幸いにも今日まで続けられています。新規開業のお客様にまず言うのは、税金を払えるようになりましょうということ。事業が上手くいって残ったお金から税金を支払うわけですから、まず本業で稼ぐようになる。目先の税金を減らすことではなく、将来を見据えたお金の使い方を考えてほしいと思っています。幸せな引退を迎えられるかどうかは、すべてそれまでの積み重ねに掛かっていることですから。いいビジネスをして、いい将来を作っていくためにはどういった経営を心掛けるべきかを考えることも大切なのではないでしょうか」と話します。

10年後の答え合わせが楽しみ
熱心に「Vシェア」の魅力を分析する

 では業界に精通した金融のプロの目に、「Vシェア」はどのように映ったのでしょうか?はじめは、東京の物件の税務上の評価額と時価との差額に井上様も驚いたといいます。そんななか大きな決め手となったのは、都心の不動産に相対的価値ではなく、絶対的価値を見出したから。

「不動産と一口に言っても、東京と地方では事情は全く異なります。人口減少や高齢化の影響は地方の不動産には大打撃ですが、東京23区に限っていえば、不動産の「価格」は変動しても、「価値」は現状を維持し続けるのではないでしょうか。例えば今1億円で購入した土地の価格が10年後も1億円だとは限りませんが、その価値は変わらないと予想しています。しかし、実際にどうなるかは誰にも分からないことなのではと思います。お客様へ紹介する前に、まずは自分が試さなくてはと思い、購入を始めましたが、自分の読みや予想が本当に正しいのか、実践して検証してみたいという気持ちも大きいですね。実際に身銭を切らないと、分からないことも多くありますので」

2019年に10口購入後、少し間を置いてから個人的に20口を購入された理由も、実感として「Vシェア」の魅力を感じたからと井上様は続けます。

「地方の方々は、東京の肌感が分からず、また土地が身近にないので保有している実感が湧きにくくハードルが高いと感じるかもしれません。ですが小口でもより直接的に不動産投資に関われる点が、この商品の大きな魅力だと思います。また小口だからこそ、リスクの分散された投資ができるので、税理士としてもお勧めしやすい。さらに私の場合、2回目以降は個人的に相続対策としても購入しました。ゆくゆくは妻と娘2人に贈与するので、将来活用してもらいたいです」

根底にあるのは人とのつながり
信頼と共感からすべてが始まる

株式会社フットアス

代表取締役 巻 誠一郎

[熊本県・40代]

コロナ禍でより伝えたい人を育む決断力と責任感

日本代表という華々しい称号には、涙ぐましい努力と鍛錬がつきもの。しかしワールドカップの舞台も踏んだ元サッカー選手の巻様がもつ雰囲気は、そんな厳しいイメージに反してとても柔らかです。2003年のJリーグデビューを経て、2018年に生まれ育った熊本県で現役を引退した巻様。当時の会見でも「熊本に恩返しをしたい」と語っていた通り、現在は地元のサッカークラブや社会福祉事業のプロジェクトに携わり、多忙な毎日を過ごしています。

「僕の役目は、小さな波を打つこと。2016年の熊本地震のときも痛感しましたが、身近な人に手を差し伸べていくことしかできません。関わった人たちの生活が豊かになるように、周囲の方々の助けも借りながら、波が広がっていってくれたら嬉しいです」

サッカーをやりたいと決めた小学生時代からチーム選びの重圧を感じた現役時代まで、決断の連続だったというサッカー人生。その経験は、今手掛けている事業にも活かされているといいます。

「経営しているサッカークラブでも各々の子供たちの性格や個性を尊重し、彼らが自ら決断し、問題を解決するよう促しています。誰かがお膳立てして助けてあげても、本当の力は身につかない。『こうしたら上手くいくよ』と導くことはしますが、『こうしなさい』と言うことはありません。また自分の決断を否定されると皆諦めてしまうので、彼らが下した決断を尊重してあげるまでがワンセット。こうしたことが責任から逃げない強さを作り、信頼される人間力を養うはず。人としてのベースが小さいと、上に積み上げることができませんから。サッカーでプロになれる子は何千人に一人なので、他の業界に行っても成功する人間力を身に着けてもらいたいです」

「シェア」に重きを置く理念に共鳴した出会い

「Vシェア」との最初のつながりは、ボルテックスが巻様の引退試合のスポンサーになったことがきっかけ。選手時代は資産運用に縁がなかったという巻様ですが、運用をスタートした背景には「皆でシェアする」という理念への共感がありました。

「現役の頃はたくさんの誘惑もありましたし、大なり小なり事業をやって失敗したこともあります。ただ次の人生のステージを考えたときに、自分だけでなく人を豊かにしたいと考えました。単なるお金儲けよりも、僕に向いている(笑)。資産をシェアするというボルテックスさんのお考えも、とても近いなと感じます。コロナ禍もあり安定した収入の必要性を感じていたときに、営業スタッフの方にしっかりと対応していただき、信頼できると思い決断しました。様々なオーナーさんたちの対応で多忙な中でも、立地や今後の見通し、開発状況まで細かく説明してくださり有難かったです。僕の引退試合に共感してくれたという信頼もありましたし、物件へ直接足を運ばなくても安心できました。また自分に無理のない範囲で、比較的手軽に不動産運用ができるというのも魅力です。人とのつながりのなかで生まれる、ある意味サービス業を営む僕にとって信頼はとても大切なこと。大切なお金を預けるのに、不可欠な要素だと思っています」

資産の一部は安定運用にする
必要性を感じて

60代 男性:士業

資産の一部は安定運用にする
必要性を感じて

不動産好きの友人から「オフィスがいい」という話を聞きまして、オフィスについて調べていたところ、ボルテックスにたどり着き、セミナーに参加しました。セミナーでは、オフィスの優位性や、空室率の低さなど非常に安定した運用が期待できると感じました。

実は私は、海外の証券口座を開設し、かなり高利回り商品で運用しています。ただ、今のところかなり儲かっているものの、私自身完全に理解はしておらず、資産の一部は安定運用にする必要性を感じています。そこで、資産の一部をVシェアにすることでいいリスク分散ができると思い、購入に至りました。賃料が安定的に入り、また他の金融商品が大幅下落するような局面でも同じように下がる可能性が低いことが安心できます。

このままではまたかなりの
相続税を払うことになる
という危機感があり…

60代 女性:会社員

このままではまたかなりの相続税を
払うことになるという危機感があり…

母の二次相続対策になにかいいものがないかと探しているときにVシェアを知り、資料請求しました。弟と父が他界し、その度に母はかなりの相続税を支払いました。また、二人とも高額な保険がおりましたが、このままではまた大半を税金で支払うことになるという危機感がありました。地元でアパート経営も検討しましたが、私は会社員なので煩わしいことはできないと思い、断念しました。

Vシェアは手間もかからず、評価額の引き下げ率がかなり大きい点に非常にメリットを感じました。母にすぐ説明し、母も私のためということで納得してくれ、すぐに始めることにしました。今は分配金を受け取りながら、近い将来生前贈与をしてもらう予定でいます。

資産運用の経験もほぼなく、
日々値動きを
気にしている時間もなく…

40代 男性:開業医

資産運用の経験もほぼなく、
日々値動きを気にしている時間もなく…

私は開業医をしており、毎日慌ただしい生活をしています。あまり資産運用のことを考える時間もありませんでしたが、銀行に預けても二束三文で、いずれ始める必要性は感じていました。ただ、資産運用の経験もほぼなく、日々値動きを気にしている時間もないので、なにから始めるべきか悩んでいたのですが、Vシェアは手間もかからず、日々値動きを気にすることなく安定的な収入が見込めるとのことで始めることにしました。始めると言っても、特別なにかをする必要もないので、自分のライフスタイルにぴったりだと思っています。

都心のオフィスビルを
持てるものなら持ってみたい

50代 男性:自営業(木材卸)

都心のオフィスビルを
持てるものなら持ってみたい

本業の傍ら、何代にも渡り地元で不動産賃貸業を営んできましたが、私の地元では、空室や、価値の下落がひどく悩みの種となっていました。

あるビジネス雑誌でボルテックスのことを知り、面白いことをしている会社だなとセミナーに参加しました。都心のオフィスビルを持てるものなら持ってみたいと思っていましたが、まさか私には物件を選ぶ十分な情報もなく、価格も到底手に及ばないものと思っていましたが、Vシェアはプロの選んだ物件を500万から取得できるということで購入に至りました。都心のオフィスは、空室率が低く、価値の下落も起きにくいという点が非常に魅力的です。

不動産小口化商品「Vシェア」なら 東京・大阪のハイグレードオフィスビルを、
1口100万5口から
保有することが可能です

不動産小口化商品「Vシェア」の仕組み(イメージ) 不動産小口化商品「Vシェア」の仕組み(イメージ)

不動産小口化商品

累計販売実績 95億円超(2021年12月末現在)

物件組成数16

Vシェアの特徴 01

東京・大阪のオフィスビルを、
実物不動産同等の扱いで保有

需給がタイトな東京・大阪の中規模オフィスビルは、市場競争における賃料下落が起きにくいため、高い賃料を長期間維持しやすく、賃料変動が少ないことが特徴です。

また、コロナ禍の影響により東京都心のオフィスビル空室率が上昇傾向にある中、弊社受託物件の空室率は2021年以降、下降トレンドに転じています。

「Vシェア」なら、本来不動産投資のプロしか買えない都心プライムエリアのオフィスビルを500万円から保有できるのです。

都心5区 オフィスビル空室率の推移 (出所)三幸エステート㈱「市況データ(都心5区20坪~99坪)」を基に弊社作成
  • 調査対象:賃貸オフィスビル
  • 東京都心5区内における各ビルの基準階(3階以上)面積20坪~99坪のビルが対象
Vシェアの特徴 02

「任意組合型」の商品なので、
相続・贈与時
納税額の軽減が可能

不動産小口化商品には「匿名組合型」と「任意組合型」、主に2つの種類があります。任意組合型の不動産小口化商品は、相続対策として活用できるという特徴があります。

「Vシェア」は任意組合型の商品となっており、評価額の約80%程度の引き下げが期待できます。

匿名組合型と任意組合型の比較
匿名組合型と任意組合型の比較表 匿名組合型と任意組合型の比較表
  • 期待どおりの税務上の効果が得られない可能性があります。
  • 評価額は物件により異なります。
  • 税制改正、その他税務的取り扱いの変更により効果が変動する場合があります。
  • 相続税の圧縮効果を含めた税務の取り扱いについては、個別具体的な事情に応じて適用が異なる可能性がありますので、税理士等の専門家にご相談ください。

募集中の物件情報

募集物件

VORT水道橋Ⅲ 4階
VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階(セット販売)

水道橋エリアは、23区のほぼ中央に位置し、アクセス環境に優れています。外堀通りや白山通り、首都高速5号池袋線などが利用可能です。鉄道もJR・東京メトロ・都営地下鉄の駅が複数利用できる利便性の高さから、自動車会社をはじめ通信会社やハウスメーカーなどの大手企業がオフィスを構えています。また、文教地区に定められた地域が多いため、大学や有名私立中学・高等学校も点在し、治安がよいのも特徴です。周辺には、書店街である神保町や「宝生能楽堂」などがあり、アカデミックな活気に満ちています。

「梅田」と「なんば」に挟まれた御堂筋を中心とする船場エリアは、大阪を代表するオフィス街です。かつては大阪城の城下町として整備され、経済や流通の中心として栄えてきました。 特に大阪の地場産業である繊維産業が発達し、この地から伊藤忠商事、丸紅、東洋紡など有名企業が誕生。 現在もユニチカなど繊維関連企業が多く集まり、御堂筋に面した「船場センタービル」はファッションの情報発信基地として注目を浴びています。 また、2025 年大阪万博の会場である「夢州」駅(仮称)は、当エリアを走る中央線を延伸させて建設予定。これにより、今後の中央線周辺の活性化がさらに高まることが期待されます。

水道橋エリア、御堂筋エリア、東西の物件をセットにし、1つにしたVシェア(不動産小口化商品)です。

所在地

【VORT水道橋Ⅲ 4階】
東京都千代田区神田猿楽町二丁目8番11号
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階】
大阪府大阪市中央区久太郎町三丁目1番11号

交通

【VORT水道橋Ⅲ 4階】
JR中央・総武線「水道橋」駅:徒歩4分
都営三田線「水道橋」駅:徒歩5分
東京メトロ半蔵門線・都営三田線・新宿線「神保町」駅:徒歩8分
JR各線「御茶ノ水」駅:徒歩10分
東京メトロ丸ノ内線「御茶ノ水」駅:徒歩11分
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階】
大阪メトロ中央線・堺筋線「堺筋本町」駅:徒歩4分
大阪メトロ御堂筋線・中央線「本町」駅:徒歩4分
大阪メトロ四つ橋線「本町」駅:徒歩8分

築年月

【VORT水道橋Ⅲ 4階】
2020年1月(令和2年) 新耐震基準適合
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階】
2011年3月(平成23年) 新耐震基準適合

管理

ボルテックス合人社建物管理㈱

専有面積

【VORT水道橋Ⅲ 4階】
191.49㎡(57.92坪)
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階】
252.93㎡(76.51坪)

管理費

28,173円/年

修繕積立金

28,708円/年

※10口ご購入の場合の概算/※金額は税込金額です

物件詳細情報

水道橋エリア図

御堂筋・船場エリア図

価格・募集要項

契約形態
不動産特定共同事業契約(任意組合契約)【不動産特定共同事業法第2条第3項第1号】
契約期間
10年間
一括売却の時期
期間満了までの間に市場環境を勘案して売却します
計算期日
各年7月31日および1月31日
※ ただし事業が終了した場合は終了月の翌月末日まで
分配予定日
各年8月31日および2月末日
※ ただし事業が終了した場合は終了月の翌月末日まで
今回募集予定総額
1,200,000,000 円(税込)
【土地:619,818,239円、建物:527,437,965円、消費税:52,743,796円】
総口数
1,200口
1口の価格
1,000,000円(税込)
出資単位
5口以上
業務執行組合員
(理事長)
株式会社ボルテックス
業態
【VORT水道橋Ⅲ 4階】
レンタルオフィス業
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階A号室】
訪問介護事業等
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階B号室】
不動産売買・賃貸・管理等
【VORT御堂筋本町Ⅱ 14階】
再開発コンサルティング事業・不動産開発事業等
仕様
【VORT水道橋Ⅲ 4階】事務所
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階・14階】 事務所
賃貸期間
【VORT水道橋Ⅲ 4階】
2021年6月1日~2023年5月31日(2年更新)
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階A号室】
2021年4月1日~2023年3月31日(2年更新)
【VORT御堂筋本町Ⅱ 8階B号室】
2021年3月12日~2023年3月11日(2年更新)
【VORT御堂筋本町Ⅱ 14階】
2021年2月1日~2023年1月31日(2年更新)
取引態様
事業者株式会社ボルテックス自らが不動産特定共同事業契約の当事者となります
  • 取引条件の有効期限:2022年2月28日
  • 本商品は、取引の概要をまとめたものであり、詳細は別途、不動産特定共同事業契約の成立前交付書面をご確認ください。

掲載の情報は2021年12月20日現在のものです。掲載情報は予告なく変更される場合があります。

「区分所有オフィス」のリーディングカンパニー ボルテックスだから
ご提供できる強みがあります

業務委託クライアント数 業界No.1           

不動産の管理・運用業務委託における
クライアント数
業界第1位の実績

※『月刊プロパティマネジメント』2015~2021年11月号掲載情報より「総合型・オフィス中心型」にて

預かり資産時価総額

3,955億円突破

※2021年12月末現在

安心の低空室率

1.89%

※2021年12月末現在

ボルテックスでは、物件の取得から不動産戦略の立案、資金調達、プロパティマネジメント、
そして出口戦略(売却)まで、ワンストップでご提供いたします。

物件の取得から出口戦略(売却)までワンストップでご提供(イメージ) 物件の取得から出口戦略(売却)までワンストップでご提供(イメージ)
※ボルテックスは「区分所有オフィス」のリーディングカンパニーとして「区分所有オフィス」ビジネスに関するシステム特許を取得しています。

ハイクオリティ・ブランド「VORT」シリーズ VORT

VORTシリーズ

収益シミュレーション、物件に関する
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